Proceso de Conozca a su Cliente (KYC)

goldenparadisepoker.mx lleva a cabo procesos de Conozca a su Cliente, en adelante KYC, con la finalidad de verificar la identidad de los usuarios, proteger la seguridad de la Plataforma, prevenir fraude, cumplir obligaciones legales y regulatorias, y asegurar que las operaciones de depósito y retiro se realicen de forma adecuada.

El proceso KYC podrá ser requerido cuando el monto total de depósito de un cliente supere los $40,000 MXN, cuando el cliente solicite un retiro de cualquier cantidad, cuando existan señales de riesgo, inconsistencias en la información, actividad inusual, requerimientos de cumplimiento o cuando sea necesario conforme a las políticas internas de la Plataforma.

La Plataforma podrá solicitar información y documentación adicional antes de aprobar depósitos, retiros, bonos, promociones, continuidad de la cuenta o cualquier operación relacionada con los servicios.

1. Información básica requerida

Durante el proceso KYC, el cliente deberá proporcionar información básica, completa, verdadera, actualizada y verificable. Esta información puede incluir:

• Nombre y apellido.
• Nacionalidad.
• Fecha de nacimiento.
• Género, cuando sea aplicable.
• Dirección de correo electrónico.
• Número de teléfono.
• Dirección residencial.
• Información relacionada con los métodos de pago utilizados en la Plataforma.

2. Documentación requerida

Además de la información básica, el cliente deberá cargar o proporcionar documentación que permita verificar su identidad, domicilio, titularidad de métodos de pago y elegibilidad para utilizar la Plataforma.

2.1 Documento de identidad

El cliente deberá proporcionar un documento de identidad válido que permita confirmar su identidad. Dicho documento deberá cumplir, entre otros, con los siguientes requisitos:

• Ser una identificación emitida por una autoridad competente, como identificación oficial, pasaporte o licencia de conducir.
• Incluir la fotografía del cliente.
• Incluir firma cuando el tipo de documento lo contemple.
• Mostrar un nombre completo que coincida con la información registrada en la cuenta.
• Estar vigente y no caducar dentro del periodo requerido por la Plataforma.
• Confirmar que el cliente es mayor de 18 años.

2.2 Comprobante de domicilio

El cliente podrá estar obligado a proporcionar un comprobante de domicilio para validar su residencia. Este documento deberá cumplir con los siguientes criterios:

• Ser un estado de cuenta bancario, factura de servicios públicos, comprobante oficial o documento equivalente aceptado por la Plataforma.
• Mostrar el nombre completo del cliente cuando corresponda.
• Coincidir razonablemente con los datos registrados en la cuenta.
• Haber sido emitido dentro de los últimos 3 meses, salvo que la Plataforma indique un periodo distinto.

2.3 Selfie o verificación biométrica

Cuando sea requerido, el cliente deberá proporcionar una selfie, imagen o verificación biométrica para confirmar que el titular de la cuenta coincide con la persona indicada en el documento de identidad.

• La imagen deberá permitir confirmar que el titular es la misma persona que aparece en el documento de identidad.
• El documento mostrado deberá coincidir con el proporcionado para la apertura o verificación de la cuenta.
• La Plataforma podrá rechazar imágenes borrosas, incompletas, alteradas, vencidas, ilegibles o inconsistentes.

2.4 Confirmación del método de pago

La Plataforma podrá solicitar documentos o comprobantes para verificar que el método de pago utilizado pertenece al titular de la cuenta y que la operación corresponde a una actividad legítima.

• Transferencia bancaria: se podrá solicitar un estado de cuenta, comprobante o documento bancario que incluya información suficiente para validar la titularidad del cliente.
• Tarjeta bancaria: se podrán solicitar imágenes o comprobantes de la tarjeta utilizada. El cliente deberá cubrir o proteger los datos sensibles conforme a las instrucciones de la Plataforma, incluyendo números parciales y código de seguridad.
• Billetera electrónica u otro método de pago: se podrá solicitar un estado de cuenta, captura de pantalla o comprobante que permita verificar nombre, titularidad y relación con la cuenta del cliente.

3. Plazo para completar el proceso KYC

Se requiere que el cliente complete el proceso KYC dentro de los 30 días posteriores a que la cantidad total depositada exceda los $40,000 MXN, o desde el momento en que se realice una solicitud de retiro, cuando la Plataforma así lo requiera.

El plazo anterior podrá ajustarse cuando existan obligaciones legales, requerimientos de autoridad, señales de riesgo, revisión de actividad, inconsistencias en la cuenta, necesidades de prevención de fraude o políticas internas de cumplimiento.

4. Revisión previa a retiros

Antes de aprobar cualquier retiro, la Plataforma podrá realizar una verificación algorítmica, documental y manual de la actividad del cliente, su saldo, historial de juego, depósitos, bonos, métodos de pago y cualquier otra información relevante.

Esta revisión tiene como finalidad garantizar que el monto solicitado sea resultado de una actividad adecuada en la Plataforma, que no existan incumplimientos de los Términos y Condiciones, abuso de promociones, actividad irregular, fraude, uso de terceros, operaciones no autorizadas o riesgos legales y regulatorios.

5. Métodos de retiro

Todas las transacciones de retiro deberán realizarse preferentemente a la cuenta bancaria, tarjeta de débito o crédito, billetera electrónica o método de pago original utilizado por el cliente para depositar fondos en la cuenta, cuando sea técnicamente posible y legalmente permitido.

goldenparadisepoker.mx podrá permitir, a su discreción y sujeto a verificaciones adicionales, que el cliente retire fondos a un método de pago diferente al utilizado originalmente para depositar, siempre que dicho método pueda ser validado y corresponda al titular de la cuenta.

La Plataforma podrá rechazar, suspender o solicitar revisión adicional para retiros hacia cuentas de terceros, métodos no verificables, datos inconsistentes, cuentas bancarias no coincidentes o cualquier operación que presente señales de riesgo.

6. Proceso KYC no exitoso

Si el proceso KYC no se completa satisfactoriamente, la Plataforma podrá crear un ticket de soporte al cliente en el sistema documentando el motivo de la revisión, rechazo, inconsistencia o solicitud adicional.

El cliente podrá recibir el número de ticket y una explicación general del motivo por el cual el proceso no fue exitoso, siempre que dicha comunicación no comprometa la seguridad, prevención de fraude, investigaciones internas, políticas de cumplimiento o requerimientos legales.

La Plataforma podrá solicitar documentos adicionales, imágenes más claras, información corregida, comprobantes actualizados o aclaraciones necesarias para completar la verificación.

7. Consecuencias de no completar KYC

Si el cliente no completa el proceso KYC descrito, la Plataforma podrá limitar, suspender o bloquear temporalmente depósitos, retiros, bonos, promociones, participación en juegos o acceso a determinadas funciones de la cuenta.

Las restricciones se mantendrán hasta que el cliente proporcione la información requerida y la Plataforma pueda verificar satisfactoriamente su identidad, domicilio, método de pago, actividad y elegibilidad.

En casos de información falsa, documentos alterados, uso de terceros, fraude, actividad ilícita, múltiples cuentas, incumplimiento de términos o señales de riesgo relevantes, la Plataforma podrá adoptar medidas adicionales conforme a sus Términos y Condiciones y a la legislación aplicable.

8. Protección de datos personales

La información y documentación proporcionada durante el proceso KYC será tratada conforme a la Política de Privacidad y Aviso de Privacidad publicados en la Plataforma, así como conforme a las leyes de protección de datos personales aplicables.

Los datos podrán ser utilizados para verificar identidad, prevenir fraude, cumplir obligaciones legales y regulatorias, procesar depósitos y retiros, proteger la seguridad de la Plataforma, atender reclamaciones y responder a requerimientos de autoridades competentes.

Para consultas relacionadas con el tratamiento de datos personales, el cliente puede contactar a la Plataforma mediante el correo electrónico: support@gppbet.mx.