Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

goldenparadisepoker.mx, en adelante "GPP" o la "Plataforma", mantiene políticas y procedimientos orientados a prevenir, detectar y reportar operaciones que pudieran estar relacionadas con lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, fraude, uso indebido de la Plataforma u otras actividades ilícitas.

Esta Política tiene como objetivo establecer lineamientos generales de prevención, identificación de clientes, monitoreo de actividad, revisión de transacciones, conservación de registros y cooperación con autoridades competentes, conforme a la legislación aplicable, los permisos autorizados, las políticas internas de cumplimiento y los Términos y Condiciones de la Plataforma.

El uso de goldenparadisepoker.mx implica que el usuario reconoce y acepta que la Plataforma podrá aplicar medidas de verificación, revisión, restricción, suspensión o reporte cuando sea necesario para cumplir con obligaciones legales, regulatorias, operativas, de seguridad o prevención de riesgos.

1. ¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero consiste en realizar actos destinados a ocultar, disimular, convertir, transferir, adquirir, poseer, utilizar o administrar bienes, recursos o fondos que provienen, directa o indirectamente, de una actividad ilícita.

De manera general, una persona puede estar involucrada en lavado de dinero si sabe, sospecha o tiene motivos razonables para creer que determinados bienes, fondos o recursos representan, total o parcialmente, el producto de una actividad ilícita y realiza alguno de los siguientes actos:

1. Convierte o transfiere dichos bienes con el propósito de ocultar o disimular su origen ilícito.
2. Ayuda a una persona involucrada en un delito a evadir consecuencias legales.
3. Oculta o disfraza la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, titularidad o derechos sobre dichos bienes.
4. Adquiere, posee, utiliza, administra o dispone de bienes o recursos de origen ilícito.
5. Participa, se asocia, conspira, facilita, aconseja o procura la realización de cualquiera de las conductas anteriores.

2. Compromiso de cumplimiento PLD/AML

goldenparadisepoker.mx se compromete a cumplir con los requisitos legales, regulatorios y operativos aplicables en materia de prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, prevención de fraude, identificación de usuarios, monitoreo de transacciones y cooperación con autoridades competentes.

La Plataforma desarrollará, implementará y actualizará políticas, controles y procedimientos internos para prevenir y mitigar el riesgo de que sus servicios sean utilizados para actividades ilícitas, incluyendo lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, fraude, suplantación de identidad, abuso de bonos, uso de terceros o transferencia indebida de fondos.

La eficacia de estas políticas y controles podrá ser evaluada periódicamente para asegurar que se mantengan alineadas con las obligaciones legales aplicables, los riesgos detectados, las recomendaciones de cumplimiento, los cambios operativos y las mejores prácticas de seguridad.

La Plataforma podrá establecer procedimientos para obtener evidencia adecuada de la identidad del cliente, conservar registros de identificación y transacciones, y facilitar, cuando sea legalmente requerido, la investigación de operaciones sospechosas por parte de autoridades competentes.

3. Medidas preventivas

goldenparadisepoker.mx mantiene estándares de cumplimiento orientados a prevenir el uso de sus servicios para lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, fraude u otras actividades indebidas.

Entre las medidas preventivas que pueden aplicarse se incluyen:

• Identificar a los clientes y verificar sus datos, incluida su edad, identidad, domicilio y titularidad de métodos de pago.
• Aplicar controles preventivos y detectivos mediante herramientas tecnológicas, reglas internas, monitoreo de actividad y validaciones de seguridad.
• Implementar medidas contra suplantación de identidad, fraude documental, uso de terceros, cuentas duplicadas y manipulación de información.
• Proteger la información confidencial de los clientes contra divulgación no autorizada o innecesaria.
• Utilizar listas de sanciones, listas de vigilancia, listas de personas políticamente expuestas u otras fuentes de riesgo cuando sea necesario y permitido.
• Monitorear la actividad de juego, depósitos, retiros, patrones de transacción, comportamiento de cuenta y señales de actividad inusual.
• Aplicar límites, revisiones o controles adicionales según el nivel de riesgo del usuario, operación, método de pago o actividad detectada.
• Prohibir pagos directos entre clientes y transferencias de fondos entre cuentas de usuarios.
• Rechazar o revisar operaciones en efectivo, métodos de pago de terceros o transacciones no verificables cuando corresponda.
• Reportar operaciones sospechosas a las autoridades competentes cuando legalmente proceda.
• Suspender, bloquear, restringir o cerrar cuentas, así como retener fondos sujetos a investigación, cuando sea necesario conforme a la ley, los Términos y Condiciones o las políticas internas de cumplimiento.

4. Proceso Conozca a su Cliente (KYC)

La Plataforma podrá realizar un proceso completo de Conozca a su Cliente, en adelante KYC, cuando el monto total de depósito de un cliente supere los $40,000 MXN, cuando solicite un retiro de cualquier monto, cuando existan señales de riesgo, cuando se detecten inconsistencias o cuando sea necesario para cumplir con obligaciones legales, regulatorias, operativas o de seguridad.

Durante el proceso KYC, el cliente deberá proporcionar información básica, incluyendo:

• Nombre y apellido.
• Nacionalidad.
• Fecha de nacimiento.
• Género, cuando sea aplicable.
• Dirección de correo electrónico.
• Número de teléfono.
• Dirección residencial.
• Información relacionada con métodos de pago utilizados en la Plataforma.

4.1 Documento de identidad

El cliente deberá proporcionar un documento de identidad válido que permita confirmar su identidad. Dicho documento podrá consistir en identificación oficial, pasaporte, licencia de conducir u otro documento aceptado por la Plataforma.

• Debe ser emitido por una autoridad competente.
• Debe incluir fotografía del cliente.
• Debe incluir firma cuando el tipo de documento lo contemple.
• El nombre completo debe coincidir con la información registrada en la cuenta.
• Debe estar vigente y ser legible.
• Debe confirmar que el cliente es mayor de 18 años.

4.2 Comprobante de domicilio

El cliente podrá estar obligado a proporcionar un comprobante de domicilio para validar su residencia.

• Puede consistir en estado de cuenta bancario, recibo de servicios públicos, comprobante oficial o documento equivalente aceptado por la Plataforma.
• Debe mostrar información suficiente para validar la residencia del cliente.
• Debe coincidir razonablemente con los datos registrados en la cuenta.
• Debe haber sido emitido dentro de los últimos 3 meses, salvo que la Plataforma indique un periodo distinto.

4.3 Selfie o verificación biométrica

Cuando sea requerido, el cliente deberá proporcionar una selfie, imagen o verificación biométrica para confirmar que el titular de la cuenta coincide con la persona indicada en el documento de identidad.

• La imagen deberá permitir confirmar que el titular es la misma persona que aparece en el documento de identidad.
• El documento mostrado deberá coincidir con el proporcionado para abrir o verificar la cuenta.
• La Plataforma podrá rechazar imágenes borrosas, incompletas, alteradas, vencidas, ilegibles o inconsistentes.

4.4 Confirmación del método de pago

La Plataforma podrá solicitar documentación para verificar que el método de pago utilizado pertenece al titular de la cuenta y que la operación corresponde a una actividad legítima.

• Transferencia bancaria: se podrá solicitar un estado de cuenta, comprobante o documento bancario que incluya información suficiente para validar la titularidad del cliente.
• Tarjeta bancaria: se podrán solicitar imágenes o comprobantes de la tarjeta utilizada. El cliente deberá proteger los datos sensibles conforme a las instrucciones de la Plataforma, incluyendo números parciales y código de seguridad.
• Billetera electrónica u otro método de pago: se podrá solicitar un estado de cuenta, captura de pantalla o comprobante que permita verificar nombre, titularidad y relación con la cuenta del cliente.

El cliente deberá completar el proceso KYC dentro de los 30 días posteriores a que la cantidad total depositada exceda los $40,000 MXN, o desde el momento de una solicitud de retiro, cuando la Plataforma así lo requiera. Este plazo podrá ajustarse conforme a requisitos legales, regulatorios, de seguridad o cumplimiento.

5. Revisión previa a retiros

Antes de cualquier retiro, la Plataforma podrá realizar una verificación algorítmica, documental y manual de la actividad del cliente, saldo, historial de juego, depósitos, bonos, métodos de pago y cualquier información relevante.

Esta revisión tiene como finalidad garantizar que el monto solicitado sea resultado de una actividad adecuada en la Plataforma y que no existan incumplimientos de términos, abuso de promociones, fraude, operaciones de terceros, actividad irregular o riesgos legales y regulatorios.

Todas las transacciones de retiro deberán realizarse preferentemente a la cuenta bancaria, tarjeta de débito o crédito, billetera electrónica o método de pago original utilizado por el cliente para depositar fondos, cuando sea técnicamente posible y legalmente permitido. La Plataforma podrá permitir retiros a métodos alternativos sujetos a verificación adicional.

6. Monitoreo continuo

goldenparadisepoker.mx podrá realizar monitoreo continuo de sus relaciones comerciales y de la actividad de los usuarios tomando en consideración el riesgo de cada relación, el perfil del cliente, el servicio utilizado, el método de pago, las transacciones, la actividad de juego y cualquier señal de comportamiento inusual.

A este respecto, la Plataforma podrá:

1. Examinar las transacciones realizadas durante la relación con el cliente, incluyendo cuando sea necesario el origen de fondos.
2. Verificar que las transacciones sean consistentes con el conocimiento que la Plataforma tiene del perfil del cliente.
3. Actualizar documentos, información o datos obtenidos para fines de identificación.
4. Realizar revisiones periódicas de registros, actividad, métodos de pago y comportamiento de cuenta.

7. Uso restringido

goldenparadisepoker.mx no permite la apertura de cuentas ni el uso de sus servicios por parte de personas que no cumplan con los requisitos legales, regulatorios y operativos aplicables.

La Plataforma podrá rechazar, suspender o cerrar cuentas cuando el usuario:

• Sea menor de 18 años o menor de la edad legal aplicable en su jurisdicción.
• Actúe como agente, representante o intermediario de una persona menor de edad o de un tercero no autorizado.
• No tenga capacidad legal para celebrar un acuerdo vinculante con la Plataforma.
• Resida, acceda o utilice la Plataforma desde una jurisdicción donde el juego en línea o las apuestas estén prohibidas.
• Utilice datos falsos, documentos alterados, cuentas de terceros, métodos de pago ajenos o información no verificable.
• Venda, transfiera, ceda, compre o adquiera una cuenta de terceros.
• Transfiera fondos entre diferentes cuentas de clientes o intente realizar pagos directos entre usuarios.
• Registre, opere o controle múltiples cuentas sin autorización expresa de la Plataforma.

Las cuentas duplicadas, vinculadas, operadas por terceros, representantes, familiares, asociados, afiliados, partes relacionadas o personas conectadas podrán estar sujetas a revisión, suspensión, cierre o cancelación de operaciones conforme a los Términos y Condiciones.

8. Identificación y reporte de transacciones sospechosas

La Plataforma podrá reportar a la autoridad competente cualquier operación, transacción, cuenta, actividad o patrón que sea considerado sospechoso o que pudiera estar relacionado con lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, fraude, uso de terceros, actividad ilícita o incumplimiento regulatorio.

Cuando exista sospecha de que el origen de los fondos puede ser ilícito o que un cliente puede estar involucrado en una actividad delictiva, la Plataforma seguirá los procedimientos internos establecidos para evaluar la evidencia y determinar el curso de acción correspondiente.

En los casos que correspondan, la Plataforma podrá realizar informes relativos a transacciones sospechosas, incluyendo los detalles conocidos de la operación, las razones de la sospecha, el propósito aparente de la transacción, el origen y destino de los fondos, y la identidad del beneficiario final cuando esté disponible.

goldenparadisepoker.mx cooperará con las autoridades competentes, en la medida legalmente requerida, para facilitar investigaciones relacionadas con lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, fraude u otras actividades ilícitas.

9. Mantenimiento y conservación de registros

La Plataforma conservará registros relacionados con identificación de clientes, verificaciones, documentos KYC, transacciones, depósitos, retiros, actividad de cuenta, reportes, comunicaciones y demás información relevante durante el plazo que sea necesario para cumplir con obligaciones legales, regulatorias, contractuales, de seguridad y cumplimiento.

Los registros podrán conservarse después de finalizada la relación comercial cuando sea necesario para atender obligaciones legales, auditorías, investigaciones, prevención de fraude, defensa legal, requerimientos de autoridades o cumplimiento de políticas internas.

Todos los datos y registros se almacenarán de forma segura, con medidas razonables de protección, control de acceso, confidencialidad y seguridad, tanto en entornos en línea como fuera de línea cuando corresponda.

10. Consecuencias del incumplimiento

Si un usuario no proporciona información solicitada, se niega a completar procesos de verificación, entrega información falsa, utiliza métodos de pago de terceros, registra cuentas duplicadas, realiza operaciones sospechosas o incumple esta Política, los Términos y Condiciones o la legislación aplicable, la Plataforma podrá adoptar medidas de control.

Dichas medidas pueden incluir:

• Solicitar información o documentación adicional.
• Retrasar, suspender o rechazar depósitos y retiros.
• Suspender bonos, promociones o participación en juegos.
• Limitar temporalmente funciones de la cuenta.
• Retener fondos sujetos a investigación cuando sea permitido por la ley y los Términos aplicables.
• Cerrar o bloquear la cuenta.
• Reportar la operación o actividad a autoridades competentes cuando corresponda.

11. Protección de datos personales

La información obtenida como parte de los procesos PLD/AML, KYC, monitoreo continuo, prevención de fraude y revisión de transacciones será tratada conforme a la Política de Privacidad y Aviso de Privacidad publicados en la Plataforma, así como conforme a las leyes de protección de datos personales aplicables.

La Plataforma podrá utilizar dichos datos para verificar identidad, prevenir fraude, cumplir obligaciones legales y regulatorias, procesar depósitos y retiros, proteger la seguridad de la Plataforma, atender reclamaciones, conservar registros y responder a requerimientos de autoridades competentes.

Para consultas relacionadas con privacidad o tratamiento de datos personales, el usuario puede contactar a la Plataforma mediante el correo electrónico: support@gppbet.mx.